冻结虚拟货币交易的银行账户？ ——我们团队成功解冻超过200万元

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比特币作为虚拟货币中的代表货币，在2017年一度高达近2万美元，但在北京时间2018年8月15日跌至5300美元以下。比特币的崩盘影响了整个币圈。有一种舆论认为，虚拟货币交易将耗尽，直到它结束。然而，2019年9月22日，我在国内各大交易平台（如：火币、Okex）查了一下，比特币的价格已经涨到了1万美元左右。在可预见的未来，虚拟货币交易将在我国继续蓬勃发展。

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虚拟货币交易合法吗？司法单位没有明确的规范性文件。 2018年8月24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行发布“集资风险警示”，仅对交易进行监管平台、货币发行公司等。相反，规范并不否认比特币等虚拟货币是公民的合法财产，所以“如果法律没有禁止，那就是允许的”，投资者之间的直接交易（on -现场或场外）仍然是合法的。但是，它不合法且万无一失。由于虚拟货币的分布式存储、自由流通和私密性，被大量犯罪分子用来清洗电信诈骗、网络赌博等犯罪所得的非法资金。一旦投资人卖出虚拟货币，当银行卡收到对方的黑钱时，有时对方也是善意的一方，他们自己也不知道是哪一笔交易收到了黑钱。而且，对于虚拟货币的交易过程，公安机关也不可能轻易查处。此外，当黑钱通过上下游资金链时，交易资金很容易被公安机关认定为涉嫌非法资金，因此投资者名下的银行账户被冻结。投资者得到了硬币，但钱被扣除了。投资人赶到公安机关沟通，往往找不到被冻结账户的承办人，却被要求到派出所核实身份。这种在办案过程中账户被冻结后没有专人接手后续管理的做法。

虚拟货币交易合法吗？司法单位没有明确的规范性文件。 2018年8月24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行发布“集资风险警示”，仅对交易进行监管平台、货币发行公司等。相反，规范并不否认比特币等虚拟货币是公民的合法财产，所以“如果法律没有禁止，那就是允许的”，投资者之间的直接交易（on -现场或场外）仍然是合法的。但是，它不合法且万无一失。由于虚拟货币的分布式存储、自由流通和私密性，被大量犯罪分子用来清洗电信诈骗、网络赌博等犯罪所得的非法资金。一旦投资人卖出虚拟货币，当银行卡收到对方的黑钱时，有时对方也是善意的一方，他们自己也不知道是哪一笔交易收到了黑钱。而且，对于虚拟货币的交易过程，公安机关也不可能轻易查处。此外，当黑钱通过上下游资金链时，交易资金很容易被公安机关认定为涉嫌非法资金，因此投资者名下的银行账户被冻结。投资者得到了硬币交易虚拟币银行卡被冻结，但钱被扣除了。投资人赶到公安机关沟通，往往找不到被冻结账户的承办人，却被要求到派出所核实身份。这种在办案过程中账户被冻结后没有专人接手后续管理的做法。

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然而，冻结银行账户有相关的法律依据，但解冻日期往往遥遥无期。根据我国《刑事诉讼法》第一百四十四条的规定，检察院、公安机关（简称“侦查机关”）可以根据侦查犯罪的需要，冻结犯罪嫌疑人的银行存款。因此，如果调查机构确定一定数额的资金涉嫌犯罪非法资金（如欺诈），它将跟随银行流向，冻结流经账户的资金。投资者往往“期待”调查机构主动解除冻结，或者法定期限届满时自动解除。但现实中银行账户被冻结交易虚拟币银行卡被冻结，调查机构和银行不一定会通知。投资者经常在无法取款时发现银行账户已被冻结。另外，调查机构在法定期限后继续冻结（因为没有规定冻结的次数，所以有些账户已经冻结了好几年）；或者不同侦查机构轮流冻结也很常见（比如上海公安局冻结后，深圳公安局冻结，冻结期限单独计算）。投资者的法定存款因超额或超时被冻结，严重影响他们的生活。

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两个月前，一位在交易所交易虚拟货币的外国投资者通过网络找到我们团队的律师陈玉燕，声称其账户被非法冻结超过200万元。在与投资者面谈并审查相应证据后，该团队正式承办此案。经提交法律意见书和证明材料，与侦查机关内各部门协商，配合侦查机关相关单位，配合侦查，团队成功解冻了投资者的银行账户（冻结金额：200万元以上） , 冻结期：过去7个月内，已更新冻结一次）。

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结合以往的实践经验，我们为投资者提出以下建议。账户被冻结时，您应主动查询以下事项：（1)冻结权限（2)冻结执行单号（3)冻结期限（4）冻结金额，并确认具体调查机构和承办人。

同时，梳理相关案件事实，收集相应交易过程的证据，及时联系经验丰富、专业的区块链及数字货币服务法律团队寻求专业协助。

（这是一个成功解冻账号）